Как проверить реквизиты поставщика

Платить можно, когда получатель платежа связан с проверенным юрлицом, а реквизиты совпадают с лицензией, USCC, договором и инвойсом. Один инвойс ничего не подтверждает: его легко оформить на другую компанию, а банковский счёт — подменить. Поэтому реквизиты сверяют как связку, до перевода денег.

Разделяйте факт, предварительный сигнал, риск и действие. Совпадение реквизитов — это факт для оплаты; расхождение — сигнал, который выясняют документами до перевода.

Реквизиты нельзя читать изолированно — их сверяют как единую платёжную идентичность. Десять полей ниже должны сходиться между собой. Для каждого — что сверить, где смотреть и какой красный флаг при расхождении.

Ключевое правило: получатель платежа, сторона договора и юрлицо в лицензии — это одна и та же компания. Любое расхождение объясняется документами до оплаты.
проверить бизнес-лицензию китайской компании · сверить USCC китайской компании.

Инвойс выглядит убедительно, но сам по себе он не подтверждает получателя платежа. Четыре типичные ситуации показывают, почему инвойс сверяют вместе с юрлицом, договором и банковским счётом.

Инвойс — это заявление поставщика, а не доказательство. Его ценность появляется только в связке с юрлицом, договором и корпоративным счётом.

Расхождение в реквизитах оценивают по уровню. Четыре состояния переводят набор сигналов в решение об оплате — от «можно платить» до «стоп до выяснения».

Чем ближе расхождение к получателю денег и юрлицу, тем выше уровень. Красный и стоп означают одно: депозит не переводят, пока расхождение не закрыто документами.

Проверка реквизитов закрывает платёжный риск, но не отвечает за товар и производство. Слева — что реквизиты подтверждают частично. Справа — то, что они не доказывают и что проверяют отдельно.

Реквизиты решают, безопасно ли платить именно этому получателю. Безопасность всей сделки складывается из трёх слоёв: товар, магазин и поставщик.

Проверка Tovian разбирает сделку по трём слоям. Реквизиты и платёжная идентичность относятся к слою «Поставщик», но решение об оплате принимают, связав все три слоя.

Реквизиты сходятся, но товар может быть не тот, а юрлицо — торговой компанией без производства. Поэтому платёжную проверку связывают с товаром и магазином.
проверить поставщика онлайн.

Девять шагов по порядку: от бизнес-лицензии до подтверждения счёта по второму каналу. Каждый шаг снимает часть платёжного риска до перевода денег.

Порядок важен: юрлицо и документы — раньше счёта; подтверждение по второму каналу — перед самим переводом.
полный чек-лист проверки поставщика.